De acuerdo con dichos estudios, uno de los factores primordiales a tener en mente es la “transferencia de la riqueza”. También lo es la segmentación y customización considerando esas necesidades y deseos en constante evolución de los actuales clientes, así como de las generaciones venideras. Y por último, y no menos importante, el aprovechamiento de los datos y análisis de los mismos que serán diferenciadores clave para los gestores de patrimonios, dando un servicio a más clientes y de forma integral.
Según un estudio expuesto en Coldwell Banker realizado en EE.UU., los millennials tendrán cinco veces más riqueza que la que tienen hoy y se espera que el grupo herede más de 68.000 millones de dólares de sus Baby Boomers padres para el año 2030 (igual las cifras han cambiado tras el covid-19), lo que será una de las mayores transferencias de riqueza en los tiempos modernos.
Según datos de WealthEngine, los millonarios millennials representan aproximadamente el 2% de la población total de los millonarios de EE.UU. La mayoría de los millonarios millenials tienen un patrimonio neto que oscila entre 1 millón de dólares y 2,49 millones y se ubican en edades de entre 34 y 37 años.
Y con ello en mente, de acuerdo a una encuesta realizada por Schroders, las personas entre 18 y 44 años son significativamente más propensas, que aquellas mayores a 65 años, a considerar su huella de carbono.
El 52% de los que están entre 18 y 34 años invierten dinero en inversiones sostenibles en lugar de fondos que no consideran factores ASG, mientras que ese porcentaje baja hasta el 28% para los mayores de 65 años.
Por tanto, la demanda de este tipo de inversiones sostenibles y éticas coincide con la forma que los millennials tienden a vivir. De acuerdo a varios informes de gestoras y analistas muestran que el crecimiento en estas inversiones está creciendo y las expectativas son abrumadoras:
Sin embargo, aún hay una falta de información cuando se trata de inversiones sostenibles, lo que limita la cantidad de personas que podrían estar ya invirtiendo en estas estrategias. De acuerdo a Schroders, el 57% de las personas a nivel mundial identificaron algún tipo de falta de información y es lo que les previene de incrementar la proporción de su cartera en estas inversiones. Falta de información como el mito “las inversiones sostenibles no arrojan tan buenas ganancias como las inversiones no sostenibles”, pero en la nota Los fondos ASG superan la prueba, también en mercados bajistas ayuda a echar abajo ese mito.
Los rápidos avances tecnológicos y la digitalización influyen cada vez mas en la transformación de la industria de “wealth management”. Los gestores patrimoniales tienen una tarea muy relevante y necesitarán estar actualizados para atender a una nueva generación de clientes digitales interesados en temas sostenibles.
