Fondos (solo se responderán a preguntas relacionadas con fondos de inversion)

Buenos días. Gracias por la pregunta . Dado su perfil y plazo no  veo mal las opciones que plantea. Aunque en relación a China yo prefiero un fondo mas global con exposición tambien a emergentes asiáticos o periféricos  como opción interesante Sisf Asian Opp. o similares 

Con relación al número de fondos me parece que sería conveniente incluir en cartera un fondo más value, rentabilidad por dividendo globales  que pensamos que deberían tener  mas tirón a cinco años vista debido a  las valoraciones actuales. Saludos

Buenos días. Gracias por la pregunta.  Aunque es un fondo de renta fija tiene una volatilidad alta debido a que el tipo de emisiones  de calidad crediticia baja lo que supone mayor volatilidad dentro de la renta fija .  Este movimiento  correctivo en el último mes  es normal después de una fuerte recuperación  desde junio  y claro que puede haber mas correcciones si hay tensiones en los mercados ( pandemia, guerra comercial, movimientos en divisas etc..) . El fondo nos gusta tanto por su histórico como por el activo en que invierte  pero hay que considerar que es una clase de fondo no apto para perfiles conservadores y para corto plazo .  Hay que invertir pensando en medio plazo y en las cantidades adecuadas al perfil de riesgo que se quiera asumir. Saludos

Buenos días y gracias por su pregunta. Tiene que tener en cuenta que no dejan de ser fondos relacionados con el cambio climático, por lo que aunque con otro nombre o tocando determinados sectores de una manera más concreta, son fondos que invierten en una temática bastante común. Dicho esto, son dos fondos de inversión interesantes y que han tenido un gran comportamiento, por lo que no vemos ningún problema a la hora de incorporarlos en una cartera. Ahora bien, si lo que busca es diferenciarse de verdad de las típicas temáticas, quizás tendría que ir un paso más allá y buscar por ejemplo algo de 5G, Movilidad Inteligente, Big Data, Cloud, disrupción etc… Saludos.

Buenos días y gracias por su pregunta. Nosotros optariamos por la inversión en fondos de renta variable temática, buscando ir haciendo una cartera diversificada y pensada para ese largo plazo donde sí que podría obtener una rentabilidad atractiva. Temáticas como la IA, la ciberseguridad, las energías limpias, el cambio climático… son temáticas de presente y futuro que sin duda a largo plazo van a generar un retorno muy interesante.  Saludos.

Buenos días y gracias por su pregunta. La primera recomendación que le haríamos sería el que buscara trabajar con Entidades en las que pudiera contratar cualquier fondo de inversión sin pagar comisión de custodia que no le aporta nada, ya que eso le daría total libertad para hacer la cartera a medida que fuera de su gusto. Nosotros por ejemplo, tenemos negociadas unas condiciones para nuestros clientes con las que en diferentes Entidades con las que vemos interesante trabajar, no se les cobre ninguna comisión que no aporte valor, como las de custodia de fondos o mantenimiento. Si quiere que le ampliemos información estaremos encantados, ya que por ejemplo ninguno de nuestros clientes paga comisiones de custodia por el Nordea Covered Bond BP que es un gran fondo y que ya tiene una trayectoria asentada. Saludos.

Buenos días y gracias por su pregunta. Es una temática que nos gusta mucho y que estamos empezando a incorporar en nuestras carteras. Lógicamente, habrá que tener paciencia y saber manejar los movimientos de volatilidad que pueda tener un fondo como el que comenta, pero para alguien que vaya a largo plazo y tenga cierto apetito por el riesgo, nos parece un fondo a tener muy en cuenta. Saludos.

Buenos días y gracias por su pregunta. Tal y como se está moviendo el mercado, sí que pensamos que las pequeñas y medianas compañías pueden hacerlo bien de cara al medio y largo plazo, y los fondos que propone, son fondos que pueden encajar perfectamente en una cartera de inversión agresiva. Ahora bien, este tipo de inversión en pequeñas y medianas compañías, hay que manejarla con cuidado y estar muy atento a las diferentes señales que nos puede ir dando el mercado, para saber cuando actuar correctamente y tener más o menos peso en ellas. Saludos.

Buenos días y gracias por su pregunta. En lo que a replicar índices se refiere, nosotros preferimos trabajar con ETFs que con fondos de inversión, ya que el ETF nos da la agilidad que se requiere en las carteras cuando se trabaja con productos de gestión indexada. Incluso, para el tipo de inversión que busca, le recomendaríamos que no descartase trabajar con fondos de gestión activa, ya que hay fondos de gestoras como Schroders o MS que son tremendamente competitivos, baten a los indices y compensan con creces las comisiones de gestión que tienen. Saludos.

Buenos días y gracias por su pregunta. La parte tranquila de la cartera nos parece correcta, aunque creemos que le falta algo de inversión en renta fija sostenible. En las carteras de clientes que asesoramos, solemos incluir como mínimo uno o dos fondos de esta categoría y lo cierto es que están funcionando muy bien. En cuanto al fondo que comenta de BB, es un fondo con una trayectoria impresionante, aunque con un nivel de riesgo alto. No es un fondo aconsejable para una inversión pensada en el corto plazo ni para alguien que no tolere la volatilidad en su cartera. Dicho esto, quizás ahora mismo no es el momento más interesante para tomar posiciones en el sector salud, ya que ha sido uno de los que más ha subido este año, y ahora mismo parece que se está tomando un respiro. Esperaríamos a ver como se comporta el sector en las próximas semanas para tomar decisiones. Saludos. 

Buenos días. Gracias por la pregunta. No puedo aconsejarle sobre que entidad es más interesante. Aunque ya lo hemos  comentado varias veces. Yo aconsejo seleccionar bien con que entidad invertir buscando una oferta amplia de productos, costes ajustados y una  buena plataforma para operar…... Lo digo ya  que los bancos comerciales no son los más adecuados cuando pensamos en inversiones y se lo argumento: suelen tener una operativa más cara , oferta limitada de productos ( generalmente ofrecen sus propios productos que no siempre son lo mas eficientes) y, a no ser que tenga un gran patrimonio, no tienen un asesoramiento a medida. Si necesita alguna aclaración podemos aconsejarle acorde a su situación. Saludos

Buenos días y gracias por su pregunta. De las ideas que comenta, nosotros tenemos en algunas de nuestras carteras agresivas, con lo que quiere decir que nos resulta interesante, el sectorial de videojuegos que si bien lleva unos meses que ha frenado la fuerza con la que había subido a lo largo del año, creemos que de largo plazo puede ser una temática que siga generando crecimiento y por tanto rentabilidad. Saludos. 

Buenos días y gracias por su pregunta. Depende mucho de los objetivos que tenga con esas aportaciones, pero tal y como nosotros lo vemos, quizás sería preferible abrir inversión a fondos nuevos que toquen aquellos palos que no está tocando con esos fondos y así diversificar su cartera. De los fondos que tiene, nos parece interesante el Muzinich, a pesar de su elevada exposición al sectorial bancario. El resto de fondos creemos que son mejorables, más aún ahora que hay que tener especial cuidado con la selección de renta fija que se hace en la cartera. Saludos.