El creciente interés general por el comportamiento de los mercados financieros y su repercusión en las finanzas personales han generado una mayor necesidad de formación de los profesionales del asesoramiento financiero. Esta formación será clave para la captación y retención de unos clientes que cada vez cuentan con mayor cultura financiera y que, en consecuencia, cada vez más exigen conocimientos y altos niveles de profesionalidad a los asesores financieros.
Por otro lado, las autoridades reguladoras también han incrementado las exigencias de formación de los profesionales de asesoramiento financiero. En ese sentido, se pronunció la CNMV con su “Guía de procedimientos para la transmisión de información al inversor en la comercialización de productos de inversión”. Igualmente queda reflejado en Directiva 2004/39/CE, de 21 de abril de 2004, sobre Mercados de Instrumentos Financieros (MiFID) que tendrá plena aplicación en España desde noviembre 2007 y que requiere que las entidades financieras formen adecuadamente a todo el personal involucrado en los procesos de comercialización de productos de inversión.
Fruto también de la preocupación existente en Europa por asegurar la calidad de los profesionales dedicados a asesorar financieramente a sus clientes, es la creación en el año 2000 de la European Financial Planning Association (EFPA), una asociación europea cuyo objetivo básico es la protección de los ahorradores y de los profesionales del sector al tiempo que, previo examen, otorga los certificados profesionales de Planificador Financiero y Asesor Financiero. Muchas son las entidades españolas que han apostado por formar y certificar a sus redes comerciales de banca personal y privada, como parte de su programa de desarrollo profesional, pero también como herramienta de marketing para la captación y retención de clientes.
Existen pues una doble exigencia - de mercado y regulatoria- que demanda de las entidades y a los profesionales una adecuada formación. Este curso tiene por objetivo cubrir esas necesidades formativas, tanto individuales como institucionales, estando acreditado por EFPA España para la certificación de European Financial Advisor (€FA)
